防范非法金融，守住钱袋子

湖南日报全媒体记者(jìzhě) 黄利飞 “轻松赚10万”“3天翻倍”……这些“稳赚不赔”的字眼是否很让人(rén)怦然心动？别(bié)高兴太早，当心落入非法金融活动陷阱。 6月是防范非法(fēifǎ)金融活动宣传(xuānchuán)月，全省各界协作联动，打响“守住钱袋子•护好幸福家”保卫战。 永兴农商银行(yínháng)开展防非金融知识宣传 非法金融活动形式日益多样化(duōyànghuà) “只需花钱抢单(qiǎngdān)参与(cānyù)‘集星游戏(yóuxì)’，7天后就能拿回本金和收益！”小刘被朋友安利了一款APP，该平台号称投资美容项目，7天后即可获得(huòdé)收益。刚开始小刘提现顺利，可一个月后APP突然无法正常使用，这时他才知道，老板早已卷钱跑路。 这是一场名为美容投资、实为非法集资(jízī)骗局。 张(zhāng)先生想买车，但资金紧张。某中介声称可为其办理公积金信用贷，还发来了银行的贷款审批截图和(hé)数位“客户”的好评信息(xìnxī)。但在提交征信报告后，对方(duìfāng)以“征信瑕疵”为由，要求张先生支付高额费用并承诺为其进行“包装”。最终张先生被骗，支付的费用无法追回。 这是一场假冒“银行助贷”的(de)骗局。 攸县农商(nóngshāng)银行开展防非金融知识宣传 就在我们身边，刘大爷遭遇过“代理退保”骗局(piànjú)，孙先生(sūnxiānshēng)加入一个炒股群后遇到了“非法荐股”骗局……省委金融办风险防控一处相关负责人介绍，近年来，非法金融活动形式日益多样化，手段不断翻新，不法分子常以高额回报、快速(kuàisù)获利为诱饵，吸引公众参与非法集资(jízī)、网络(wǎngluò)诈骗、金融传销等活动。 “面对(miànduì)花样翻新(huāyàngfānxīn)的非法金融活动，我们唯有擦亮双眼，才能守护(shǒuhù)好自己的血汗钱，共同维护健康稳定的金融环境。” 湖南金融监管局相关处室负责人说。 据了解，今年以来，省委金融办、省委宣传(xuānchuán)部、省司法厅、湖南金融监管局等部门加强协同联动，积极做好全省防非(fángfēi)(fángfēi)宣传教育工作。省委金融办常态化开展防非进校园(jìnxiàoyuán)、进社区等“七进”活动(huódòng)，还首创网络主播防非公益宣传联盟，以“流量思维”赋能防非宣传等，筹划6月防非宣传月活动，组织全省各(gè)地区各部门积极开展防非短视频大赛、知识答题(dátí)赛等系列活动。湖南金融监管局密切配合，有力组织辖内各金融机构开展防非宣传教育。 建设银行湖南省分行到(dào)社区开展防非宣传 善用科技手段有效(yǒuxiào)识别和防范 一位老人执意汇款“帮人买家具”，银行员工(yuángōng)从模糊的借款信息和手机微信里的“扶贫”字眼中察觉危险。近日，工商银行湘潭板塘支行成功拦截一起针对(zhēnduì)老年人的诈骗(zhàpiàn)案件，避免了老人积蓄被骗。 湖南金融监管局相关处室负责人认为，防范非法金融活动(huódòng)，金融机构需发挥(fāhuī)“前哨”作用，银行员工“多看(kàn)一眼”“多问(duōwèn)一句”和“多想一步”，说不定就能及时发现风险苗头，采取防范措施，守住群众血汗钱。 交通银行湖南省分行积极参与(jījícānyù)2025年防范非法金融活动宣传月(yuè)活动 数字化时代，利用科技手段防范非法(fēifǎ)金融活动不可或缺。 清华大学国家金融研究院院长田轩说(shuō)，构建智能监测系统，实时分析资金流向和交易(jiāoyì)行为，及时发现异常交易行为，同步建立风险预警模型，做到“早(zǎo)识别、早预警、早发现、早处置”。 2023年底正式运行的(de)省地方金融风险监测预警平台，通过综合举报(jǔbào)受理系统、舆情广告监测系统等(děng)7个子系统，实现(shíxiàn)对地方金融组织、非法金融活动及重点企业涉金融风险等的监测预警，建立起了举报受理、数据分析、研判(yánpàn)定级、预警提醒、联动处置的全链条地方金融风险防控体系。 中信银行长沙分行携手美团共筑金融安全(ānquán)防线 如果不幸遭遇非法金融活动(huódòng)，该怎么办？ 湖南湘军麓和律师事务所(shìwùsuǒ)执行主任李斌全建议，应第一时间报警并保存相关证据，积极配合警方调查；寻求专业法律援助(fǎlǜyuánzhù)，通过法律途径追讨损失(sǔnshī)；公众也应加强学习，了解非法金融活动的常见手法和特征，提升(tíshēng)防范意识和识别能力。 多方(duōfāng)协力共创良好生态 “金融(jīnróng)诈骗花样多，今天我们和您说(shuō)。天上不会掉馅饼，一夜暴富不可信。养老投资要留心(liúxīn)，非法集资坑本金。”近日，一段由(yóu)株洲农商银行工大支行、泰山路派出所、文家冲社区联合自编自演的防非反诈快板视频，在株洲各公共平台广泛传播。 放眼全省，各金融机构宣教形式和活动(huódòng)丰富多彩。湖南建行为老年群体客户定向发送43万条防非风险(fēngxiǎn)提示(tíshì)短信；湖南交行开展“普及金融知识万里行”活动；中信银行长沙分行营业部提倡骑手(qíshǒu)以“送餐+送知识”的模式，让金融安全提示随餐入户…… 工商银行(gōngshāngyínháng)湖南省分行向老年群众讲解“扶贫”幌子下的骗局 非法金融活动是一个危害群众利益、关乎稳定大局的社会(shèhuì)问题(wèntí)，防非需要社会各界共同努力、广泛参与。 省委金融(jīnróng)办风险(fēngxiǎn)防控一处相关负责人介绍，为强化监测预警，我省打造“金融+公安”合力，实现了与省公安厅、市县公安局、基层派出所无缝对(duì)接，建立了两部门综合台账管理库(kù)，对风险主体(zhǔtǐ)统一管理；逐步健全涉非风险处置“全链条”、行政执法与刑事司法“双协同”、数据系统力量“三融合”。 省委金融办还联合省委网信办、省公安厅等(děng)单位的11个党支部，建立了防范非法金融活动党建(dǎngjiàn)协作机制，推动非法金融活动联防联控。 其他各相关单位机构(jīgòu)紧密协同。如省委金融(jīnróng)办(bàn)、湖南金融监管局、人民银行湖南省分行、省公安厅等，推动建立防范非法金融活动可疑资金监测预警机制，对非法金融活动精准识别、提前预警。